Buitenlandse betalingen met BTL91 aan SEPA-landen vervangen door SEPA

Tot februari 2014 kunt u nog betalingen verrichten met BTL91 aan SEPA-landen.

Om buitenlandse betalingen in BTL91-formaat te kunnen aanmaken, dient u de volgende gegevens te registeren:

• bankrekening: dit kan een huidig bankrekeningnummer of IBAN van de begunstigde zijn (voor SEPA-landen zal dit vaak al een IBAN zijn). U legt de bankrekening in Isah vast in het veld Bankrekening.
• bankgegevens: gegevens van de bank die hoort bij het rekeningnummer van de begunstigde. In Isah geeft u de bank op in het veld Bank. U dient naam, adres, plaats, land en BIC van de bank vast te leggen. De BIC vult u in het veld BIC in.
• instellingen in AccountView voor onder andere ‘codes betalingsinstructies’ en ‘omschrijving voor DNB’.

De koppeling tussen Isah en AccountView plaatst de bankrekening uit Isah in het veld Bankrekening 1 van AccountView. Een gekoppelde bank in Isah wordt aangemaakt als bank in AccountView en gekoppeld in het veld Bankcode 1.

In Tabel 3: Inrichting Isah en AccountView voor BTL91-betalingsopdrachten wordt de koppeling van de bankinformatie tussen Isah en AccountView schematisch weergegeven.

Tabel 3: Inrichting Isah en AccountView voor BTL91-betalingsopdrachten

Per 1 februari 2014 vervalt het BTL91-formaat voor SEPA-landen. Betaalopdrachten voor begunstigden in een SEPA-land dient u dan in SEPA-formaat bij de bank aan te leveren. Aangezien SEPA gebruikmaakt van IBANs voor de betaling, dienen alle bankrekeningnummers voor SEPA-landen omgezet te zijn naar IBANs.

In Isah kunt u bank- en girorekeningen massaal naar IBAN omzetten met de applicatie Isah IBAN Conversion. Neem voor meer informatie over Isah IBAN Conversion contact op met Isah Support. Aan de hand van de gekoppelde bank kan zo ook een BIC worden toegekend.

De koppeling vult naast het veld Bankrekening 1 ook het veld IBAN 1. Aangezien het in AccountView verplicht is om voor een IBAN een bank te koppelen in het veld Bankcode, is het noodzakelijk om in Isah een bank op te geven in het veld Bank. In Isah vult u bij de gekoppelde bank in het veld BIC de BIC in die hoort bij de bank. De banken die in Isah zijn vastgelegd, worden door de koppeling overgezet naar de bankentabel van Accountview.

Na het converteren van bankrekeningen naar IBAN hoeft u niet direct het SEPA-betalingsformaat te gebruiken; BTL91 kan zowel met bankrekeningnummers als met IBANs werken.

Bij buitenlandse betalingen aan SEPA-landen moet u tot 1 februari 2016 de bankgegevens van de begunstigde opgeven. In AccountView zijn de bankgegevens bij IBAN altijd verplicht (dus ook bij binnenlandse betalingen in SEPA-betalingsformaat, hoewel bankgegevens daarbij niet verplicht zijn).

In Tabel 4: Inrichting Isah en AccountView voor SEPA-betalingsopdrachten aan SEPA-landen wordt de koppeling van bankgegevens tussen Isah en AccountView schematisch weergegeven.

Tabel 4: Inrichting Isah en AccountView voor SEPA-betalingsopdrachten aan SEPA-landen