SEPA-Zahlungen erstellen

Sie verwenden SEPA-Zahlungen erstellen, um die Zahlungen zu verarbeiten, die unter Ausgewählte Zahlungen bereitstehen. Das Ergebnis der Verarbeitung ist ein Zahlungsauftrag in der Form einer XML-Datei. Darüber hinaus registriert Isah Finance die verarbeiteten Zahlungen als „Zahlungen unterwegs“. Dazu müssen Sie aber einstellen, dass Sie mit dieser Option arbeiten.

Tipp: Die Schaltfläche SEPA-Zahlungen erstellen steht nur zur Verfügung, wenn alle Änderungen gespeichert sind, der Cursor im Fenster Ausgewählte Zahlungen steht und die Pflichtfelder ausgefüllt sind.

Wenn Sie auf SEPA-Zahlungen erstellen klicken, wird der Assistent geöffnet, der Sie durch die verschiedenen Fenster der Verarbeitung führt. Pro Fenster kontrollieren Sie alle Daten, die Isah Finance aus den Zahlungseinstellungen abgerufen hat. Die meisten Daten, wie Grundbuch und Zahlungsdatum können Sie im Assistenten ändern. Wenn Stammdaten fehlen, wie beispielsweise die IBAN eines Kreditors, unterbrechen Sie die Verarbeitung, um diese Stammdaten in Ihrem Mandanten zu aktualisieren. Danach starten Sie wieder die Verarbeitung SEPA-Zahlungen erstellen. Der Assistent verwendet das Bankgrundbuch, um die IBAN und das Bankformat der Zahlung zu bestimmen.

Anmerkung: Wenn Isah Finance in einem der Fenster irgendein Problem mit einer Zahlung entdeckt, wird eine Meldung angezeigt. Sie können dann erst mit dem nächsten Fenster fortfahren, wenn Sie die Ursache der Meldung beheben oder die Meldung wegklicken. Damit zeigen Sie an, dass Sie die Warnung bewusst überspringen.

Wählen Sie hier ein Grundbuch für die Bank aus, in dem die Zahlung erfasst werden soll. Sorgen Sie dafür, dass bei der Bank die dazugehörige IBAN und der BIC-Code eingetragen sind.

Wenn Sie das Grundbuch ausfüllen, das für die Zahlungen verwendet werden soll, werden die Daten aus diesem Grundbuchs in den sonstigen Feldern unter Ausgewählte Zahlungen angezeigt.

Das Zahlungsdatum wird bei dem Zahlungsauftrag aufgeführt und wird in Kombination mit der Periode verwendet, um die „Zahlungen unterwegs“ zu registrieren.

Die Bezeichnung, die Sie hier eingeben, wird im Feld Zahlungsmitteilungen aller Zahlungen innerhalb dieser Verarbeitung angezeigt. Die Bezeichnungen zu diesen individuellen Zahlungen werden hinter dieser allgemeinen Bezeichnung angezeigt, getrennt durch '/‘.

Wenn Zahlungen verdichten aktiviert ist, wird Isah Finance die Zahlungen so weit wie möglich zusammenfügen. Wenn Zahlungen zusammengeführt werden können, wird Isah Finance die Zahlungsreferenzen der separaten Zahlungen hintereinander aufführen, getrennt durch '/'.

Zahlungen werden nur zusammengeführt, wenn es sich handelt um:

denselben Debitor
dasselbe Bankkonto.

Bei dem letztendlichen Ergebnis der Zusammenführung darf es sich außerdem nicht um eine negative Buchung handeln.

Anmerkung: In Isah Finance werden alle Zahlungen in Euro umgerechnet. Zahlungen in unterschiedlicher Währung (mit demselben Debitor und Bankkonto) werden also auch zusammengeführt.

Gutschriften

Mit Zahlungen zusammenführen können Sie auch Gutschriften verarbeiten. Wenn Sie eine Gutschrift haben, fügen Sie diese zu einer Rechnung desselben Unternehmens, von dem Sie die Gutschrift erhalten haben. Solange der Betrag der Gutschrift den der regulären Rechnung nicht überschreitet, wird Isah Finance die Buchungen zusammenführen und den Restbetrag an das betreffende Unternehmen überweisen. Sie müssen dazu Zahlungen zusammenführen aktivieren.

Die Zahlungen müssen eine gültige IBAN, eine Zahlungsreferenz und Zahlungsmitteilungen enthalten. Soll eine Seitenansicht der Zahlung angezeigt werden, dann aktivieren Sie das Feld Seitenansicht.

Bei zusammengeführten Zahlungen ist es möglich, dass die Bezeichnungen in den Feldern Zahlungsreferenz und Zahlungsmitteilungen zu lang werden, weil Isah Finance die individuellen Bezeichnungen der zusammengeführten Zahlungen hintereinander aufführt. Im unteren Fensterbereich ist es möglich, die Bezeichnungen anzupassen.

Erst wenn alle Zahlungen gültige Informationen enthalten, können Sie im nächsten Fenster fortfahren.

Dieses Fenster enthält eine Zusammenfassung der Zahlung. Im SEPA XML-Exportpfad muss ein gültiger Wert stehen, weil Isah Finance sonst die erforderliche XML-Datei nicht erstellen kann. Der Assistent ruft die Einstellung aus dem Fenster Sonstige ab. Wenn Sie im vorherigen Fenster angegeben haben, dass eine Seitenansicht angezeigt werden soll, wird die Seitenansicht hier angezeigt.

Tipp: Kopieren Sie den Pfad in die XML-Datei, sodass Sie sie direkt in Ihr Bankportal einfügen können.

Unter Zahlungen unterwegs finden Sie Informationen über die Buchung. Wenn ein Sachkonto für „Zahlungen unterwegs“ ausgefüllt wurde, ist hier das Grundbuch ein Pflichtfeld. Das Grundbuch finden Sie unter den Einstellungen der Grundbücher, Feld Zahlungen unterwegs.

Klicken Sie auf Beenden, um die Zahlungen zu erstellen. Mit der Schaltfläche Zurück können Sie ggf. zum vorherigen Schritt zurückkehren.

Anmerkung: Stammen Zahlungen mit einem negativen Betrag aus Gutschriften, dann wird eine Meldung ausgegeben, dass nur für Gutschriften mit positiven Beträgen die Zahlung erfolgt ist. Wenn der Gesamtbetrag des Zahlungsbatches negativ ist, wird die Meldung ausgegeben, dass die Zahlungen ausgeführt wurden.