Sie verwenden das Fenster Zahlungsbedingungen, um eine Einteilung nach den Zahlungsbedingungen vorzunehmen, die in Ihrem Unternehmen angewendet werden. Dies können beispielsweise Einkaufs- und Verkaufsbedingungen sein. Sie können die Zahlungsbedingungen bei Kunden und Lieferanten verwenden. Zahlungsbedingungen werden u. a. auf Auftragsbestätigungen, Rechnungen und Bestellungen gedruckt.
Die Zahlungsbedingung, die in die Kunden- oder Lieferantenkarte eingetragen ist, wird automatisch in die Angebote und Aufträge für den Kunden und die Bestellungen für den Lieferanten übernommen. Das Feld kann an dieser Stelle noch geändert werden.
Die Abteilung Verkauf kann mit einer Zahlungsbedingung ein Skonto oder eine Kreditbeschränkung verbinden. Bei einem Skonto können Sie z. B. angeben, dass ein Kunde einen Preisnachlass von 2 % erhält, wenn die Rechnung innerhalb von 10 Tagen bezahlt wird. Sie können allerdings auch festlegen, dass ein Kunde 2 % Säumnisaufschlag erhält, wenn die Rechnung nicht innerhalb von 10 Tagen beglichen wird. Die Regelung, die Sie hier festgelegen, tritt in Kraft, sobald die Rechnung gebucht wird.
Tipp: In dem Modul Allgemeine Einstellungen können Sie für dieses Feld einen Standardwert für alle Kunden und/oder Lieferanten eingeben. Dieser wird beim Hinzufügen eines neuen Kunden oder Lieferanten dann automatisch auf der Registerkarte Allgemein eingetragen. Sie können den Standardwert des Felds jederzeit ändern, wenn dieser für den betreffenden Kunden oder Lieferanten abweicht.
Hier können Sie angeben, um welche Art der Zahlungsbedingung es sich handelt:
eine Zahlungsbedingung, für die nur eine Rate gilt („Zahlung“)
eine Zahlungsbedingung, für die eine Kreditbeschränkung gilt oder
eine Zahlungsbedingung, bei der mit Skonto gearbeitet wird.
Wenn Sie mit Kreditbeschränkung oder Skonto arbeiten, geben Sie die Frist und die Höhe der Beschränkung oder des Skontos in den Feldern Frist und Prozentsatz an.
Die Regelung, die Sie hier festgelegen, tritt in Kraft, sobald die Rechnung gebucht wird.
Hier wird das Zahlungsziel angegeben, innerhalb dessen die Rechnung in jedem Fall beglichen sein muss, unabhängig von eventueller Kreditbeschränkung oder Skonto.
Dieses Feld können Sie nur ausfüllen, wenn im Feld Typ „Kreditbeschränkung“ oder „Skonto“ ausgewählt wurde.
Kreditbeschränkungsfrist
Hier wird die Frist angezeigt, nach der die angegebene Kreditbeschränkung wirksam wird: wenn der Debitor nicht innerhalb dieser Frist gezahlt hat, wird die Kreditbeschränkung in Rechnung gestellt. Der Betrag wird gebucht, sobald die Rechnung gebucht wird.
Skontofrist
Hier wird die Frist eingegeben, innerhalb derer das Skonto gilt: wenn der Debitor die Rechnung innerhalb dieser Frist bezahlt hat, wird das Skonto berechnet. Der Betrag wird gebucht, sobald die Rechnung gebucht wird.
In diesem Feld finden Sie die Methoden, mit deren Hilfe durch Isah das Fälligkeitsdatum berechnet wird, beispielsweise „Rechnungsdatum plus Anzahl Tage“. Die „Anzahl Tage“, die Isah für diese Berechnung verwendet, finden Sie im Feld Zahlungsfrist.
Beachten Sie bitte: Nicht in allen FiBu-Anwendungen wird mit den Fälligkeitsdatumsangaben auf dieselbe Weise umgegangen. Diese Anwendungen unterstützen auch nicht immer alle Möglichkeiten, die Isah bietet. Weitere Informationen zu den Möglichkeiten können Sie in der entsprechenden Dokumentation zu Ihrer FiBu-Anwendung nachschlagen.
Dieses Feld können Sie nur ausfüllen, wenn im Feld Typ „Kreditbeschränkung“ oder „Skonto“ ausgewählt wurde.
Kreditsatz
Hier wird der Säumniszuschlag erfasst, der in Rechnung gestellt wird, wenn die Rechnung nicht innerhalb der Kreditbeschränkungsfrist beglichen wurde. Dem Prozentsatz liegt der gesamte Rechnungsbetrag zugrunde, für den die Zahlungsbedingung gilt. Der Betrag wird gebucht, sobald die Rechnung gebucht wird.
Skontosatz
Hier wird das Skonto erfasst, das dem Debitor gewährt wird, wenn die Rechnung innerhalb der vereinbarten Frist beglichen ist. Dem Prozentsatz liegt der gesamte Rechnungsbetrag zugrunde, für den die Zahlungsbedingung gilt. Der Betrag wird gebucht, sobald die Rechnung gebucht wird.
Dieses Feld kann nur ausgefüllt werden, wenn im Feld Typ „Kreditbeschränkung“ ausgewählt wurde. Der USt-Schlüssel wird verwendet, um bei der Buchung der Kreditbeschränkung den korrekten USt-Betrag zu berechnen.
Dieses Feld kann nur ausgefüllt werden, wenn im Feld Typ „Kreditbeschränkung“ ausgewählt wurde. Hier wird das Sachkonto angezeigt, auf das die Kreditbeschränkung gebucht werden soll. Dieses Feld ist nur relevant, wenn Sie das System mit Ihrer FiBu verknüpft haben.
Wenn das Feld Automatisches Inkasso in der Zahlungsbedingung aktiviert ist, wird diese Einstellung in das Verkaufs- oder Einkaufsjournal in Isah Finance übernommen. Bleibt diese Einstellung dort aktiviert, hat das bestimmte Folgen:
Um doppelte Zahlungen zu vermeiden, können Sie für die betreffenden offenen Posten in Isah Finance keine manuellen Zahlungen ausführen. Auf diese Weise können Sie innerhalb Ihres Unternehmens zwischen automatischen und manuellen Zahlungen unterscheiden.
Nachdem das Zahlungsziel überschritten wurde, werden über Isah Finance keine automatischen Mahnungen an den Debitor gesendet. Aber eine Mahnung kann trotzdem noch manuell erstellt werden.
Die Einstellung Automatisches Inkasso können Sie jeweils pro offenem Posten im Grundbuch deaktivieren. Für diese Posten können Sie einfach Zahlungen ausführen und es können dafür ggf. automatische Mahnungen erstellt werden.
Spalte Automatisches Inkasso zum Fenster offene Posten hinzufügen
Um in Isah Finance einen schnellen Überblick zu erhalten, für welche offenen Posten ein automatisches Inkasso gilt, können Sie die Spalte Automatisches Inkasso zum Fenster Offene Posten in den Modulen Debitoren und Kreditoren hinzufügen.
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