Aanmaken SEPA-betalingen

U gebruikt Aanmaken SEPA-betalingen om de betalingen te verwerken die klaarstaan in Geselecteerde betalingen. Het resultaat van de verwerking is een betalingsopdracht in de vorm van een XML-bestand. Daarnaast registreert Isah Finance de verwerkte betalingen als 'betalingen onderweg'. Hiervoor dient u wel in te stellen dat u daarmee werkt.

Tip: De knop Aanmaken SEPA-betalingen is alleen beschikbaar als alle wijzigingen zijn opgeslagen, de cursor in het venster Geselecteerde betalingen staat en alle verplichte velden zijn ingevuld.

Als u klikt op Aanmaken SEPA-betalingen, dan verschijnt de wizard die u door de verschillende schermen van de verwerking leidt. Per scherm controleert u alle gegevens die Isah Finance uit de betalingsinstellingen heeft gehaald. De meeste gegevens, zoals het dagboek en de betalingsdatum, kunt u in de wizard wijzigen. Ontbreken er basisgegevens, zoals het IBAN-nummer van een crediteur, dan breekt u de verwerking af om deze basisgegevens in uw financiële administratie bij te werken; hierna start u Aanmaken SEPA-betalingen opnieuw. De wizard gebruikt het bankdagboek om de IBAN en het bankformaat van de betaling te bepalen.

N.B.: Als Isah Finance op een van de schermen een mogelijk probleem met de betaling tegenkomt, verschijnt hiervan een melding. U kunt dan pas naar het volgende scherm doorgaan als u de oorzaak van de melding wegneemt of de melding wegklikt, waarmee u aangeeft dat u de waarschuwing bewust overslaat.

Als u het dagboek invult dat u voor de betalingen gaat gebruiken, verschijnen de gegevens van dit dagboek in de overige velden onder Geselecteerde betalingen.

De betalingsdatum komt te staan bij de betaalopdracht en wordt in combinatie met de periode gebruikt om de 'betalingen onderweg' te registreren.

De beschrijving die u hier invult, verschijnt in het veld Betalingsmededelingen van alle betalingen binnen deze verwerking. De beschrijvingen bij de individuele betalingen komen achter deze algemene beschrijving te staan, gescheiden door een '/'.

Als Betalingen samenvoegen actief is, probeert Isah Finance de betalingen zo veel mogelijk samen te voegen. Kunnen betalingen worden samengevoegd, dan zal Isah Finance de betalingsreferenties van de afzonderlijke betalingen achter elkaar zetten, gescheiden door een '/'.

Betalingen worden alleen samengevoegd als het gaat om:

dezelfde debiteur
dezelfde bankrekening.

Het uiteindelijke resultaat van de samenvoeging mag bovendien geen negatieve boeking betreffen.

N.B.: Isah Finance rekent alle betalingen om naar euro's. Betalingen in verschillende valuta (met dezelfde debiteur en bankrekening) worden dus ook samengevoegd.

Creditnota's

Met Betalingen samenvoegen kunt u ook creditnota's verwerken. Als u een creditnota heeft, laat u die meekomen met een nota van hetzelfde bedrijf als waarvan u de creditnota heeft ontvangen. Zolang het bedrag van de creditnota dat van de reguliere nota niet overschrijdt, zal isah Finance de boekingen samenvoegen en het restbedrag naar het desbetreffende bedrijf overmaken. U dient daarvoor wel Betalingen samenvoegen aan te zetten.

De betalingen moeten een geldig IBAN-nummer, een Betalingsreferentie en Betalingsmededelingen bevatten.

Bij samengevoegde betalingen kan het voorkomen dat de omschrijvingen in de velden Betalingsreferentie en Betalingsmededelingen te lang worden, omdat Isah Finance de individuele beschrijvingen van de samengevoegde betalingen achter elkaar zet. Onderaan het venster is het mogelijk om de omschrijvingen aan te passen.

Pas als alle betalingen geldige informatie bevatten, kunt u verder naar het volgende venster.

In dit venster ziet u een samenvatting van de betaling. In het SEPA XML-exportpad moet een geldige waarde staan, omdat Isah Finance anders het benodigde XML-bestand niet kan aanmaken. De wizard haalt instelling uit het scherm Overige.

Tip: Kopieer het pad naar het XML-bestand, zodat u het direct in uw bankportal kunt plakken.

Onder Betalingen onderweg vindt u informatie over de boeking. Als er een grootboekrekening voor 'betalingen onderweg' is ingevuld, dan is het dagboek hier een verplicht veld. Het dagboek vindt u bij de instellingen van de dagboeken, veld Betalingen onderweg.